Définition et avantages de la garantie sur stocks : pourquoi les entreprises devraient s'y intéresser
La garantie sur stocks, ou le gage sur stock, est un levier de financement qui permet à une entreprise d’apporter son stock de marchandises en garantie d’un financement bancaire.
Véritable outil de croissance pour les entreprises, la garantie sur stocks reste une solution peu mobilisée car encore méconnue par la plupart des entreprises.
Pour qui, pour quoi, comment ?
Dans ce nouvel article, découvrez tous les avantages de la Garantie sur Stocks !
Qui peut profiter de la Garantie sur Stocks ?
Levons le voile sur une question que de nombreuses entreprises se posent ! La réponse est simple : bien que particulièrement adaptée aux PME et ETI, toutes les sociétés sont éligibles à la Garantie sur Stocks, indépendamment de leur taille.
Deux conditions sont cependant nécessaires :
- Disposer d’un stock matériel qui puisse être quantifié et valorisé. Et ce, quel que soit la typologie du stock disponible. Du vin au textile, des composants électroniques aux panneaux solaires, des machines-outils en passant par les voitures, la téléphonie ou encore l’électroménager, tous les secteurs économiques sont concernés.
- Le stock doit être la propriété de l’entreprise qui souhaite le mettre en garantie, c’est à dire que le stock de l’entreprise doit être entièrement réglé aux fournisseurs.
Pourquoi faire appel à la Garantie sur Stocks ?
La Garantie sur Stocks est de plus en plus proposée par les banquiers aux entreprises. Cette solution leur permet de financer leur croissance et leurs besoins de trésorerie. Cependant, les raisons d’avoir recours à la Garantie sur Stocks sont multiples :
- Développement de l’activité
- Maintien ou augmentation des encours bancaires
- En complément d’une garantie type BPI France
- Trésorerie de l’entreprise insuffisante
- Insuffisance des cautions et autres garanties
- Dégradation de la situation financière de l’entreprise
- Remboursement des PGE (Prêts Garantis par l’Etat)
Quel est le profil des clients bénéficiant de la Garantie sur Stocks Auxiga ?
80% de nos clients sont en bonne santé financière et ont des garanties inférieures à 1 million d’euros
Dont 25% de nos clients bénéficient d’un accompagnement pour leur activité saisonnière
Nos clients bénéficient d’un accompagnement dans le cadre d'un retournement de situation représentent moins de 20%
“ La garantie sur stocks est encore trop peu connue par les entreprises. Mais nos équipes accompagnent les chargés d'affaires et les entreprises notamment dans les secteurs innovants pour lesquels le financement de la trésorerie est déterminant dans le développement et la pérennité de leur activité. Arben BORA – PDG du Groupe Auxiga”
Les avantages de la Garantie sur Stocks
Grace à la Garantie sur Stocks, les stocks s’invitent depuis peu dans la sphère du financement des entreprises.
Dans un projet de Garantie sur Stocks, 3 acteurs interviennent :
Facile et rapide à mettre en place, la Garantie sur Stocks permet à l’entreprise de proposer à ses banquiers, une garantie solide gérée par un tiers de confiance, Auxiga.
Le tiers de confiance, facilitateur qui a la confiance à la fois de l’entreprise et des organismes financiers, intervient tout au long de la vie de la garantie. Il allège et optimise les échanges, garantit leur intégrité et s’impose tout au long de la durée du projet.
Découvrez Auxiga, votre partenaire dans votre projet de Garantie sur Stocks
Voici en quelques points le rôle concret d’Auxiga dans votre projet :
- Expertise sur la faisabilité d’une mise en place d’une garantie ;
- Rédaction des actes de garantie ;
- Mise en place de la garantie ;
- Suivi de la garantie via espace web ;
- Contrôles périodiques de la présence physique des stocks au sein de l’entreprise ;
- Rapports réguliers afin de suivre l’évolution des stocks de l’entreprise auprès de la banque (rotation et rapport quantitatif des stocks).
Visite de l'entreprise : La banque ou l’entreprise demande des informations sur la garantie sur stocks selon les besoins de financement :
L'un des experts Auxiga rencontre le dirigeant d'entreprise afin d'évaluer la nature des stocks, le besoin et d'adapter la meilleure offre.
Étude de faisabilité : Auxiga transmet une étude de faisabilité à l’entreprise et à son partenaire bancaire.
Accords de la banque et de l'entreprise : Les équipes Auxiga rédigent la documentation et recoivent la validation de la banque pour la mise en place du gage.
Mise en place implémentée par les équipes Auxiga.
Suivi et vie de la garantie : Une fois la garantie mise en place, Auxiga s'assure du suivi du monitoring des stocks (portail web), des contrôles physiques des stocks par les équipes du groupe Auxiga, assurant la validité dans le temps de la garantie jusqu’au remboursement de la créance.
En cas de difficultés, Auxiga accompagne la banque et l’entreprise et propose des solutions.
En conclusion, les garanties sur stocks sont des solutions complémentaires efficaces aux autres modes de financement afin de générer plus de trésorerie aux entreprises.
Avec les solutions Auxiga, votre stock devient l’allié de votre trésorerie !
Pour en savoir plus sur le gage sur stock :
À propos d'Auxiga
En France, l’entreprise a déployé des équipes d’experts en régions qui interviennent sur la garantie sur stocks et le contrôle d’actifs, ou « floor check » (stocks, garanties, normes…), grâce à une solution numérique d’audit unique, Smart.
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